‘Op zoek naar meer structuur in de portefeuille’
In oktober ging Gestructureerd opbouwen van vermogen, de eerste opleiding van Beleggers Belangen Academy, van start. Belegger Marc Webbers
(51) is een van de eerste deelnemers. ‘De opleiding is een mooi tegenwicht tegen alle hijgerige beleggingsinformatie’, zegt hij.
De titel sprak hem gelijk aan omdat hij op zoek was naar ‘meer structuur’ in zijn eigen portefeuille. Naast
meer structuur leerde Marc hoe zijn portefeuille beter aansluit bij zijn financiële doelen én werd hij verrast door een vraag over zijn benchmark. Vijf vragen aan belegger Marc Webbers over de opleiding
1. Waarom koos u voor de opleiding?
‘De titel van de opleiding sprak me direct aan. Ik beleg al lange tijd, maar was op zoek naar een manier om meer structuur aan te brengen in mijn beleggingsportefeuille. Ik verwachtte dat de opleiding een mooi tegenwicht zou bieden tegen het veelal hijgerige beleggingsnieuws dat overal tot je komt. Die verwachting is uitgekomen. Ik heb bewust gekozen voor de klassikale versie van de opleiding. Die biedt een combinatie van het directe contact met de specialisten van de redactie en de online beschikbaarheid van alle informatie. Op een moment dat mij uitkomt.’
2. Kunt u iets vertellen over uw beleggingsstrategie?
‘Ik beleg volgens een zogeheten bucketstrategie, omdat ik leef van de opbrengst van de portefeuille. Simpel gesteld blijft een deel van de portefeuille cash en beleg ik met de overige middelen met een beleggingshorizon van minimaal vijf jaar. De inkomsten uit de beleggingsportefeuille zorgen voor de invulling van de cashbucket. Ik heb een breed gespreide aandelenportefeuille met redelijk wat techfondsen. Bedrijven met bedrijfsmodellen die ik als IT’er snap. Binnen de portefeuille ligt de nadruk op dividend. Ik volg al jaren de dividendportefeuille van Menno (redacteur Menno van Hoven van Beleggers Belangen, red.)’
3. Waar heeft u – toe nu toe – het meest aan gehad binnen de opleiding?
‘Ik ben me beter bewust van de beleggingskeuzes die ik maak. Zo heb ik zo’n tachtig individuele aandelen in mijn portefeuille, een aantal daarvan kan ik vervangen door kern-ETF’s. Dat vergroot de spreiding. Het meest heb ik gehad aan de modules over de asset allocatie van je portefeuille en de beleggingen daarin. Je kiest een ijkpersoon die past bij je eigen financiële doelen. Die modules mogen van mij nog wel worden uitgebreid. Door de discussie over de beleggingen en asset-verdeling gaat de opleiding echt leven. Lachend: Ook al omdat er in onze groep veel Erik’s zaten. (Erik is de ijkpersoon die een portefeuille samenstelt die het hem mogelijk maakt te leven van zijn vermogen, red.)’
4. Hoe brengt u de kennis in de praktijk?
‘Voorheen zocht ik actief naar offensieve beleggingen om een hoger rendement te behalen. Ik weet nu dat een buy & hold-strategie voldoet om mijn financiële doelen te behalen. Daarnaast ben ik me bewuster van de risico’s. In de opleiding werd nog eens duidelijk dat we ons in een hele andere beleggingsperiode bevinden dan circa tien jaar geleden. Je moet als belegger nu veel meer risico nemen dan tien jaar geleden om een vergelijkbaar rendement te realiseren. De grafieken die Karel en Stephen hierover laten zien zijn ontnuchterend, maar zorgen er wel voor dat beleggers niet teleurgesteld zijn over de rendementen. Ik zelf maak bewust de afweging om meer of minder risico te nemen.’
5. Nog tips voor andere beleggers?
‘Tijdens de opleiding kregen we de vraag welke benchmark je gebruikt om je strategie te toetsen. Je moet als belegger immers weten of je op basis van je strategie goed hebt gepresteerd of dat het een kwestie was van geluk. Goed om daar over na te denken.’
Meer weten over de opleiding Gestructureerd opbouwen van vermogen? Laat dan hier u gegevens achter, dan houden we u op de hoogte van het nieuws over de opleiding. Meer informatie over de opleiding vindt u hier.
Wie mag dit artikel niet missen? U kunt als abonnee dit artikel cadeau geven aan uw vrienden of familie. Klik bovenaan het artikel op de link en het artikel wordt per e-mail doorgestuurd.
