ETF-portefeuille | Spreiding, cash en dividend beperken de schade
De duurdere dollar zorgde voor verlichting, waardoor bepaalde ETF’s met een bescheiden verlies het jaar uit zijn gegaan, of zelfs met een winst. De iShares UK Dividend ETF (ISIN code: IE00B0M63060) hield het verlies beperkt doordat er vrij veel aandelen inzitten van energie- en grondstoffenbedrijven. Europees vastgoed bungelt onderaan de rendementslijst (EasyETF FTSE EPRA Eurozone ETF, LU0192223062).
Cash
Wat ook heeft geholpen, is het deel cash dat in de portefeuille zit. Dat levert niets op bij stijgende koersen, maar bij dalende is er ook geen verlies. Deze cash kan gebruikt worden om aankopen te doen als de koersen flink lager staan. In april zijn twee aankopen gedaan om deze reden, maar daarna bleef er nog flink wat cash over. Dat zou gebruikt kunnen worden in het geval de beurzen substantieel lager zouden komen te staan. Uiteindelijk is dat niet gebeurd. Er is daardoor ook niet een nieuwe ronde aankopen gekomen in ’22.
Komend jaar
Het past niet bij de strategie van de ETF-portefeuille om te proberen in te spelen op kortetermijn-golven op de beurs. Dus hoewel er risico’s zijn (bijvoorbeeld een Amerikaanse recessie) pas ik de portefeuille daar niet op aan. Een flinke duikeling zou zoals gezegd juist een moment kunnen zijn om bij te kopen. Door de spreiding en de nadruk op dividend-ETF’s zit er niet overdreven veel risico in de portefeuille. Daardoor sluit de portefeuille het jaar af met een verlies van 10,7%.
| Grootste stijgers | ||||
| WisdomTree Physical Silver ETC | 8,80% | |||
| SPDR S&P US Div. Aristocrats ETF | 5,40% | |||
| Grootste dalers | ||||
| Ishares S&P 500 IT Sector ETF | -25,80% | |||
| Ishares Automation & Robotics ETF | -27,20% | |||
| Easy ETF FTSE EPRA Eurozone ETF | -32,80% | |||
Verder lezen?
Hildo Laman
Hildo Laman (1977) werkt sinds 2011 bij Beleggers Belangen. Na een studie Algemene Economie werkte hij zes jaar lang als market maker aan de Optiebeurs in Amsterdam. Een jaar voordat hij bij Beleggers Belangen aan de slag ging, begon Hildo met de financiële opleiding CFA, die hij in 2013 afrondde. Voor Beleggers Belangen schrijft Hildo over derivaten, valuta’s, grondstoffen, technologie (onder andere over ASML, het allereerste aandeel dat hij zelf ooit kocht, toen hij 16 was), mijnbouw, autofabrikanten en participatiemaatschappijen.