Dividendgroei versus dividendrendement | Wat is de beste strategie?

Als dividendbelegger streef je ernaar een stabiele inkomstenstroom uit je beleggingen te genereren. Maar waar moet u op letten bij het selecteren van de juiste aandelen: dividendgroei of dividendrendement? U maakt hierin een keuze op basis van uw beleggingsdoelen en risicotolerantie. In dit artikel duiken we dieper in op deze twee belangrijke strategieën en onderzoeken we welke strategie het beste bij uw beleggingsdoelen past.

Wat is dividendgroei?

Dividendgroei verwijst naar de mate waarin een bedrijf zijn dividenduitkeringen in de loop van de tijd verhoogt. Bedrijven met een sterke en consistente dividendgroei zijn vaak financieel gezond en hebben een duurzaam concurrentievoordeel in hun sector. Deze bedrijven keren doorgaans een kleiner deel van hun winst uit als dividend, waardoor ze meer ruimte hebben om te investeren in groei en hun dividend in de toekomst te blijven verhogen.

Voordelen van dividendgroei

Kiest u om zich te focussen op dividendgroei? Dan kent dit verschillende voordelen:

• Bescherming tegen inflatie: Als een bedrijf zijn dividend consequent verhoogt, kan dit helpen om de koopkracht van uw inkomsten op lange termijn te behouden.

• Kwaliteitsindicator: Bedrijven die hun dividend constant verhogen, geven vaak blijk van financiële discipline en een sterk bedrijfsmodel.

• Potentieel voor kapitaalgroei: Naast een groeiend inkomen kan de aandelenkoers van bedrijven met een sterke dividendgroei ook stijgen, wat resulteert in kapitaalgroei voor beleggers.

Beleggers Belangen heeft een Hoogdividendportefeuille samengesteld van bedrijven die hoogdividend uitkeren.

Wat is dividendrendement?

Dividendrendement is de jaarlijkse dividenduitkering van een bedrijf uitgedrukt als percentage van de huidige aandelenkoers. Een hoger dividendrendement betekent dat je meer inkomsten ontvangt in verhouding tot de prijs die je voor het aandeel betaalt. Bedrijven met een hoog dividendrendement zijn vaak gevestigde, volwassen bedrijven in sectoren zoals nutsbedrijven, vastgoed en telecommunicatie.

Voordelen van dividendrendement

Kiest u ervoor om zich te richten op dividendgroei? Ook deze strategie kent verschillende voordelen:

• Directe inkomsten: Een hoog dividendrendement biedt beleggers een aantrekkelijke inkomstenstroom op korte termijn.

• Lager risico: Bedrijven die een hoog dividendrendement bieden, zijn vaak minder volatiel dan de bredere markt, wat kan helpen om het algehele risico van de portefeuille te verminderen.

• Waardering: Aandelen met een hoog dividendrendement worden soms ondergewaardeerd door de markt, wat kansen biedt voor waardegeoriënteerde beleggers.

Beleggers Belangen heeft een Dividendportefeuille samengesteld met aandelen die een stabiel of vaak jaarlijks groeiend dividend uitkeren, dat vier keer per jaar wordt herbelegd.

Welke strategie kiezen?

De keuze tussen dividendgroei en dividendrendement hangt af van je individuele beleggingsdoelen en risicotolerantie. Als je een jonge belegger bent met een lange beleggingshorizon, kan een focus op dividendgroei geschikter zijn, aangezien je de tijd hebt om te profiteren van het groeipotentieel op lange termijn. Als je echter dichter bij de pensioenleeftijd of daar voorbij bent en een stabiel inkomen nodig hebt, kan een strategie gericht op dividendrendement aantrekkelijker zijn.

Een hybride strategie

Het is belangrijk om te onthouden dat dividendgroei en -rendement niet wederzijds exclusief zijn. Veel beleggers kiezen voor een evenwichtige aanpak door bedrijven te selecteren die zowel een aantrekkelijk dividendrendement als een consistent groeiend dividend bieden. De beste aandelen betalen een aantrekkelijk dividend dat elk jaar ook flink wordt verhoogd. Deze zijn echter zeldzaam en vormen de basis van de Dividendportefeuille van Beleggers Belangen.

Het is ook een optie om zelf voor een hybride strategie te kiezen. Hierbij wijst u een deel van uw portefeuille toe aan beide soorten aandelen om op die manier te profiteren van de voordelen van zowel dividendgroei als van dividendrendement.

Zowel dividendgroei als dividendrendement biedt voordelen voor dividendbeleggers. Door de voor- en nadelen van elke strategie zorgvuldig af te wegen en rekening te houden met uw persoonlijke beleggingsdoelen, kunt u een dividendportefeuille samenstellen die voldoet aan uw specifieke behoeften. Ongeacht welke benadering u kiest, blijft grondig onderzoek en een langetermijnperspectief essentieel voor succes als dividendbelegger.

Meer vragen over dividendbeleggen? Hier vind je alle informatie van onze dividendexperts.